Quando a dívida da empresa vira dívida do sócio
A separação entre o patrimônio da empresa e o do sócio existe — e tem furos conhecidos. Onde eles ficam e o que realmente reduz o risco.
Ler o textoGestão e finanças
Reestruturação de Empresa
Reestruturar antes de o problema virar processo
O que éQuando essa frente é a certa
Empresa em crise raramente chega com um problema. Chega com dívida cara, margem que sumiu, equipe desorganizada, fornecedor cobrando e sócio sem informação para decidir — tudo ao mesmo tempo, e cada um puxando para um lado.
A reestruturação começa pelo diagnóstico do que está drenando resultado, separando o que é problema de caixa do que é problema de modelo. Depois vem o plano: renegociação de dívida, revisão de contratos, corte estruturado de custo, redesenho societário e, quando for mesmo o caminho, recuperação judicial ou extrajudicial.
É a frente que dá nome ao grupo, e a que mais exige as outras na mesma mesa: contabilidade para enxergar, jurídico para negociar e estruturar, crédito para alongar prazo. Feita cedo, é reorganização. Feita tarde, é liquidação.
- Empresas com dívida cara e caixa apertado
- Negócios com queda de margem sem causa identificada
- Sociedades em conflito ou com sócio querendo sair
Como funciona
4 etapas,nessa ordem.
A ordem importa: diagnóstico antes de proposta, e proposta antes de execução.
01
Retrato do caixa e do passivo
Quanto entra, quanto sai, com quem se deve, a que custo e com que garantia. Sem esse retrato não existe negociação com credor.
02
Separar crise de caixa de crise de modelo
Uma se resolve alongando prazo. A outra exige mudar preço, produto ou estrutura — e tratar a segunda como a primeira só adia o problema.
03
Plano e negociação
Renegociação bancária e com fornecedores, transação tributária, corte estruturado de custo e, quando for o caminho, recuperação extrajudicial ou judicial.
04
Execução acompanhada
Acordo assinado é meio caminho. O acompanhamento existe para o plano ser cumprido e não virar novo inadimplemento.
O que costuma dar errado
Os enganos que mais custam caronessa frente.
Buscar crédito novo para pagar crédito caro
Sem mudar o que drena o caixa, a captação nova só empurra o vencimento e aumenta o custo total.
Cortar custo no lugar errado
Corte linear costuma atingir o que gera receita e preservar o que não gera. Corte estruturado começa pela margem por produto e por cliente.
Esperar a execução chegar
Quando o passivo vira execução e a conta é bloqueada, as opções encolhem e ficam mais caras. O melhor momento de negociar é quando ainda há o que oferecer.
Quem entrega
As empresas do grupo por trás dessa frente.
Perguntas frequentes
O que costumam perguntar.
Quase nunca é o primeiro. Renegociação direta, transação tributária e reestruturação extrajudicial resolvem boa parte dos casos com menos custo e menos exposição. A recuperação judicial entra quando o passivo é grande e disperso demais para acordo a acordo.
Para aprofundar
Textos da biblioteca sobre esse assunto.
Próximo passo
Descreva o seu caso.A resposta vem com nome e prazo.
Se reestruturação de empresa for mesmo o caminho, dizemos como. Se o seu problema for outro, dizemos isso também.
O que você escrever fica com a equipe que vai analisar. Nada é compartilhado fora do grupo e nada é publicado.
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